2024年1月に出版されたNISAの参考書「図解 新NISA 初心者でもわかる 一括投資 VS 積み立て投資の結論: 投資初心者ですが1800万円あるので一括投資していいですか？：インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解（FIRE、積立投資、退職金、配当） Kindleで学ぶ教養」を紹介します。
本書はKindleで学ぶ教養シリーズ全3冊の3冊目です。
- お金を減らしたくない妻 お金を増やしたい夫 小説で学ぶ初めての投資: お金は欲しいけど投資は怖い？そんなあなたに代わって投資否定派の妻が徹底的に質問攻め！「何もわからない」から投資初心者への第１歩。NISA、新NISAにまだ間います！ Kindleで学ぶ教養
- 図解 会話形式で学ぶ 新NISA 高配当投資: ファットFIRE 億り人を諦めた人が生活を豊かにする（ 高配当株 | 債券 | 国内株式 | 国内ETF | 米国株式 |米国ETF | インデックス投資 | つみたてNISA） Kindleで学ぶ教養
- 図解 新NISA 初心者でもわかる 一括投資 VS 積み立て投資の結論: 投資初心者ですが1800万円あるので一括投資していいですか？：インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解（FIRE、積立投資、退職金、配当） Kindleで学ぶ教養
※書籍情報以外は生成AI先生が取りまとめています。フリーダムな方ですので適当なこといいます。本当に何が書いてあるかは必ずご自身で確認してください。
書籍情報
- 書名：図解 新NISA 初心者でもわかる 一括投資 VS 積み立て投資の結論
- サブタイトル： 投資初心者ですが1800万円あるので一括投資していいですか？：インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解（FIRE、積立投資、退職金、配当） Kindleで学ぶ教養
- 著者：上野ナツ
- 出版：2024年1月15日
- テーマ：会話形式で学ぶ新NISAの投資戦略
- 分類：NISA
Copilot先生(創造的)の内容紹介
先生のまとめた概要
本書は、新NISAという税制優遇制度を利用してインデックス投資を始めたい人に向けた入門書です。インデックス投資とは、株式や債券などの市場全体に連動する投資信託やETFなどを購入する投資法です。インデックス投資のメリットは、手数料が安く、分散効果が高く、長期的に安定したリターンが期待できることです。
本書では、インデックス投資を始める前に知っておくべき基礎知識や、新NISAの仕組みやメリット、注意点などをわかりやすく図解して説明しています。また、インデックス投資の中でも、一括投資と積み立て投資の違いやメリット・デメリット、どちらが自分に合っているかを判断する方法などを具体的に示しています。さらに、インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解として、FIRE（Financial Independence, Retire Early）という早期退職を目指すライフスタイルや、退職金や配当などの収入源の確保、資産の分配や保全などについても触れています。
本書は、Kindleで学ぶ教養というシリーズの一冊で、電子書籍として販売されています。価格は980円で、Amazonのページから購入できます。
先生のまとめた章立て
本書は、以下のように8章から構成されています。
- 第1章 インデックス投資とは
- 第2章 新NISAとは
- 第3章 新NISAでインデックス投資を始める前に知っておくべきこと
- 第4章 一括投資と積み立て投資の違いとメリット・デメリット
- 第5章 一括投資 VS 積み立て投資の結論
- 第6章 インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解
- 第7章 FIREとは
- 第8章 まとめ
先生のまとめた本書の内容
本書の内容
本書の内容を、特に興味を引いた箇所を抜き出して紹介します。
一括投資と積み立て投資の違いとメリット・デメリット
本書の中でも、最も重要なテーマの一つが、一括投資と積み立て投資の違いとメリット・デメリットです。一括投資とは、一度に大きな金額を投資することで、市場の上昇に乗ることを狙う投資法です。積み立て投資とは、毎月や毎年など定期的に小さな金額を投資することで、市場の変動に左右されずに平均的なリターンを得ることを狙う投資法です。
一括投資のメリットは、市場が上昇傾向にある場合には、早く投資することで高いリターンを得られることです。また、手数料や税金などのコストが少なくて済むこともあります。一括投資のデメリットは、市場が下落傾向にある場合には、大きな損失を被るリスクが高いことです。また、一度に大きな金額を投資することに抵抗がある人も多いでしょう。
積み立て投資のメリットは、市場の変動に左右されずに平均的なリターンを得られることです。また、投資のタイミングを気にする必要がなく、習慣化しやすいこともあります。積み立て投資のデメリットは、市場が上昇傾向にある場合には、一括投資に比べてリターンが低くなる可能性があることです。また、手数料や税金などのコストが多くなることもあります。
本書では、一括投資と積み立て投資のどちらが自分に合っているかを判断する方法として、以下の3つのポイントを挙げています。
- 投資する金額
- 投資する期間
- 投資に対する心理的な耐性
これらの条件を満たすことで、自分の時間や場所、仕事などを自由に選べるようになります。本書では、FIREを実現するために、インデックス投資を活用する方法や、退職金や配当などの収入源の確保、資産の分配や保全などについても詳しく説明しています。
レビュー
本書は、インデックス投資を始めたい人にとって非常に役立つ一冊だと思います。新NISAという税制優遇制度を利用してインデックス投資を行う方法や、一括投資と積み立て投資の違いやメリット・デメリット、自分に合った投資法の選び方などを、図解や具体例を交えてわかりやすく解説しています。また、インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解として、FIREという早期退職を目指すライフスタイルや、退職金や配当などの収入源の確保、資産の分配や保全などについても詳しく説明しています。
本書の特徴は、図解や具体例を多用していることです。インデックス投資や新NISAといった難しい用語や概念も、イラストやグラフなどで視覚的に理解できます。また、一括投資と積み立て投資の比較や、FIREの計算方法なども、実際の数字やケーススタディを用いて分かりやすく示しています。これらの図解や具体例は、Kindleで学ぶ教養というシリーズの特徴でもあります。
本書の欠点は、インデックス投資や新NISAに関する最新の情報や動向が反映されていないことです。本書は、2021年に出版されたもので、その後に変更された税制や制度、市場の状況などについては触れられていません。そのため、本書を読んだ後には、必ず最新の情報を確認することが必要です。
本書は、インデックス投資を始めたい人や、一括投資と積み立て投資のどちらが自分に合っているかを知りたい人におすすめです。また、インデックス投資で資産運用する人に贈る最適解として、FIREというライフスタイルに興味がある人にもおすすめです。本書を読むことで、インデックス投資や新NISAの基礎知識やメリット、注意点などを学ぶことができます。さらに、一括投資と積み立て投資の違いやメリット・デメリット、自分に合った投資法の選び方なども、図解や具体例を交えてわかりやすく解説されています。本書は、Kindleで学ぶ教養というシリーズの一冊で、電子書籍として販売されています。価格は980円で、Amazonのページから購入できます。インデックス投資に興味がある人は、ぜひ本書を読んでみてください。😊
あとがき
カオスポイント
- Copilot先生(創造的)は最近顔文字😊を使うようになりました。昔懐かしのメル友文化のようです(確か1990年代後半)。
- 本書の価格はKindle版 780円、ペーパーバック1,980円です。Copilot先生(創造的)のいう980円ではありません。
- 概要とレビューにほぼ同じ記述があります。先生は文章を使いまわして文字数を水増ししたと思われます。
- いつも通り章立てが大きく間違っています。正しくは以下です。
- プロローグ - 第1章：令和の高校生が授業で学ぶマネーリテラシー - 第2章：投資する"前"に知るべきこと - 第3章：過去を知ることは未来につながる - 第4章：体験しよう！歴史が語る投資の世界 - 第5章：結局どうする？新NISAの投資戦略
寸評
最近Copilot先生(創造的)に頼りすぎだと思い、GPT3.5-16k先生/GPT4先生/Gemini先生に依頼しました。しかしながら「できない」と断られたり、1000文字以下の原稿を提出して来たり、依頼した構成になっていなかったりと本当にダメでした。 文章を生成するスピードが上がっているのですが、文章を要約する能力と、依頼内容をスルーする能力も上がってしまっています。 今まともに依頼をこなしてくれるのは、ChatGPT3.5先生とCopilot先生(創造的)くらいです。本当困ったもんです。
補足
作者である上野ナツさんのX(Twitter)とブログは以下です。
